numericky scan

Víte, na co máte dost peněz? Kolik zákazníků vás stojí víc, než přinesou?

Níže ukázka na modelové firmě. Scan na vašich datech začíná 25-minutovým rozhovorem, bez závazku.

Ukázka výstupu

Následující výstup je ukázkový scan pro firmu TechStart Solutions. Čísla jsou smyšlená, struktura a způsob čtení odpovídají reálnému výstupu, který připravujeme pro klienty.

Tento ukázkový scan je připravený na modelové firmě TechStart Solutions. Prohlédněte si ho. Pokud chcete scan na vašich datech, je to první krok naší spolupráce.

Sekce 1 z 5

Hospodaření

TechStart Solutions · Leden 2026

Tržby rostou o 12 %, EBITDA se drží na 14 %, hotovost je tenká.

Tržby 8,5 mil. Kč/měsíc, EBITDA marže 14,1 %.

Hotovost 8,2 mil. Kč, runway přibližně 40 dní.

Management P&L

Tržby8 500 000 Kč+12,3 %
Hrubá marže6 154 000 Kč+13,8 %
Provozní náklady4 954 000 Kč+8,2 %
EBITDA1 200 000 Kč+17,4 %

Trend 12 měsíců

Tržby a EBITDA za posledních 12 měsíců.

  • 2025-02-016 900 000 Kč · EBITDA 850 000 Kč
  • 2025-03-017 100 000 Kč · EBITDA 920 000 Kč
  • 2025-04-017 350 000 Kč · EBITDA 980 000 Kč
  • 2025-05-017 280 000 Kč · EBITDA 940 000 Kč
  • 2025-06-017 510 000 Kč · EBITDA 1 010 000 Kč
  • 2025-07-017 460 000 Kč · EBITDA 990 000 Kč
  • 2025-08-017 620 000 Kč · EBITDA 1 030 000 Kč
  • 2025-09-017 840 000 Kč · EBITDA 1 080 000 Kč
  • 2025-10-018 010 000 Kč · EBITDA 1 120 000 Kč
  • 2025-11-018 180 000 Kč · EBITDA 1 140 000 Kč
  • 2025-12-018 340 000 Kč · EBITDA 1 170 000 Kč
  • 2026-01-018 500 000 Kč · EBITDA 1 200 000 Kč

Srovnání s odvětvím

EBITDA marže

14.1vs. 18

Zdroj: MPO ČR 2024, NACE 62.01 (IT služby)

DSO

52vs. 45

Zdroj: Atradius CZ Payment Practices Barometer 2025

DPO

38vs. 35

Zdroj: Atradius CZ Payment Practices Barometer 2025

CCC

19vs. 15

Zdroj: MPO ČR 2024, NACE 62.01 (IT služby)

Provoz je zdravý a tržby rostou stabilně dvouciferně. Marže za sektorem zaostává o čtyři body, hotovost je vůči obratu nízká.

Sekce 2 z 5

Cash flow

Cash Conversion Cycle

DSO

52 dní

DPO

38 dní

z nákupních faktur

CCC

19 dní

Pracovní kapitál a likvidita

Provozní pracovní kapitál

6 900 000 Kč

Hotovost na účtech

8 200 000 Kč

Runway hotovosti

40 dní

Top 5 odběratelů – příspěvek k DSO

Vážené DSO za jednotlivé odběratele s podílem na celkových pohledávkách.

OdběratelPodíl ARVážené DSOAR (Kč)
CloudMatrix a.s.28,4 %71 dní4 200 000 Kč
DataPipe s.r.o.18,9 %62 dní2 800 000 Kč
Synergia Group12,1 %55 dní1 790 000 Kč
TechVenture a.s.9,5 %48 dní1 410 000 Kč
InnoTech s.r.o.7,2 %43 dní1 070 000 Kč

Nadpoloviční většinu pohledávek držíte u tří odběratelů a CloudMatrix sám tvoří přes čtvrtinu. Když jeden z nich zpomalí platby, runway klesne pod tři týdny.

Sekce 3 z 5

Rizika

Identifikovaná rizika

3 rizika, seřazená podle závažnosti.

Pohledávky se vám vracejí pomaleji, než je v ČR obvyklé.

Vysoké

DSO 52 dní je o 7 dní nad sektorovým průměrem (Atradius CZ 2025). Při ročním obratu 102 mil. Kč to znamená přibližně 2 mil. Kč navíc vázaných v pohledávkách.

Co s tím

Zkrátit splatnost u tří klíčových klientů ze 60 na 45 dní. Spustit automatické upomínky po 7 dnech po splatnosti.

Hotovostní rezerva je pod hranicí jednoho měsíce provozních výdajů.

Kritické

Runway 40 dní je výrazně pod průmyslovým standardem 90 dní. Jedna pomalá platba od top odběratele jej dostane pod kritickou hranici.

Co s tím

Otevřít kontokorent u banky jako pojistku do doby, než se runway dostane nad 60 dní. Paralelně řešit R1.

Více než čtvrtina pohledávek visí na jednom odběrateli.

Střední

CloudMatrix tvoří 28,4 % AR. Pokud zpomalí o 30 dní, runway klesne pod 20 dní a budete potřebovat krátkodobé financování.

Co s tím

Diverzifikovat odběratelské portfolio. Zvážit pojištění pohledávek (Atradius, Euler Hermes) pro top 3 zákazníky.

Tři rizika tvoří jeden vzájemně provázaný uzel: pomalé inkaso, nízká hotovost a koncentrace u jednoho odběratele. Řešte je ve stejném pořadí.

Sekce 4 z 5

Strategie a co chybí

Strategický pohled

Tržby vám rostou stabilně 12 % meziročně, ale provoz spotřebovává hotovost rychleji než ji generujete. Když pohledávky 14,8 mil. Kč rozpustíte do plánovaného růstu, EBITDA marže 14,1 % nestačí na ufinancování pracovního kapitálu bez externí pomoci.

Otázky, na které Quick Scan neodpoví

5 otázek, které otevřeme na navazujícím hovoru.

  1. 1

    Jaká je struktura nákladů v meziročním srovnání a kde ležel největší tlak na marži?

  2. 2

    Jaké bude potřebné externí financování, pokud poroste obrat o 25 % v 2026?

  3. 3

    Jak velká část tržeb od TOP 3 odběratelů je smluvně zajištěná na další rok?

  4. 4

    Jaká je sezónnost hotovostních toků a kdy nastává nejhlubší propad?

  5. 5

    Jaké dopady by mělo prodloužení splatnosti dodavatelů z 38 na 45 dní?

Z dat Quick Scanu vidíme, kde to bolí. Plnohodnotné odpovědi na výše uvedené otázky vyžadují přístup k transakční historii a finanční model s několika scénáři.

Sekce 5 z 5

Nabídka

Doporučený tarif

Pro vás doporučujeme

Manager

49 990 Kč / měsíc

Měsíční reporting plus rolovací prognóza a měsíční strategický hovor.

Onboarding

Typicky 14 dní od podpisu k prvnímu dashboardu.

Závazek

  • 6 měsíců závazek, bez vstupního poplatku
  • Bez závazku, vstupní poplatek 2× měsíční sazba (vstupní poplatek 99 980 Kč)
Domluvit si hovor

Manager tarif odpovídá vaší situaci nejlépe. Měsíční reporting plus rolovací prognóza dají vidět hotovostní propady tři měsíce dopředu.

Chci takový scan pro svou firmu

Chcete svůj vlastní scan? Začneme 25-minutovým rozhovorem. Bez závazku, bez poplatku. Data a NDA řešíme až po hovoru, kdy víme, co konkrétně chcete vidět.

Rezervace

Pět krátkých otázek a domluvíme se

Díky odpovědím půjdeme na hovoru rovnou k věci. Ozvu se vám do 24 hodin.

Nejdřív kontakt na vás
1. Roční obrat
2. Počet lidí ve firmě
3. Jaký účetní systém používáte
4. Co vás dnes pálí nejvíc

Tato otázka je volitelná.

5. Jak rychle to potřebujete řešit

Odpovědi používáme pro předběžné posouzení poptávky na základě oprávněného zájmu podle čl. 6 odst. 1 písm. f) GDPR. Kontaktní údaje a odpovědi zapisujeme do Attio, aby Martin navázal bez zbytečného přepisování. Pokud ze spolupráce nic nebude, mažeme je nejpozději do 90 dnů. Podrobnosti jsou v zásadách ochrany osobních údajů.

Kdo scan připravuje

Martin Parížek, se třinácti lety praxe na seniorních finančních pozicích v Big 4 a předních CZ/SK investičních skupinách.

Jak scan vzniká

  1. 1
    Úvodní rozhovor, 25 minut.
    Co vás zajímá, na jaká rozhodnutí chcete podklady.
  2. 2
    Export dat z účetního systému.
    S vaším účetním, bez zásahu do jeho práce.
  3. 3
    Scan připravený do 10 pracovních dnů.
    Prezentace a konkrétní kroky.

S čím pracujeme

  • Vaše účetní systémy
    PohodaMoney S3ABRA
  • Bankovní API pro aktuální data.
  • Automatizované dashboardy a reporty.

Jak s vašimi daty nakládám

  • Data uchovávám na EU serverech.
  • Smluvní mlčenlivost je součástí každé spolupráce.
  • Scan připravuji já osobně, žádný tým, žádní subdodavatelé.
  • NDA podepisujeme přes Signi až po úvodním rozhovoru, před prvním sdílením dat.
  • Data vrátím nebo smažu po ukončení spolupráce.