Závěr ze skenu

Z diagnostiky vyplývá, kde jsou peníze, co blokuje cash flow a koho se to týká. Následující kroky shrnují doporučené pokračování.

Data k 30. 4. 2026

Zisková firma, peníze ale nepřicházejí dost rychle. Z EBITDA 14,3 mil. Kč se na účet dostává 1,1 mil. Kč. Klient A a B drží 92 % problému, tedy 4,5 mil. Kč vázané hotovosti.
Osobní náklady rostou rychleji než tržby. Sektorová nůžka se otevírá. Vy +30,6 % vs +21,8 % za 24 měsíců. Bez zásahu do cenotvorby marže dál klesá a náskok před sektorovým průměrem se zužuje.
Tři rizika tvoří řetězec. Koncentrace top 3 odběratelů 58 %, dlouhá splatnost pohledávek 71 dní, tlak na cash flow a klesající rezerva vůči covenantu (smluvní podmínka úvěru) DSCR (krytí dluhové služby) 1,5×. Jeden spouštěč aktivuje všechna najednou.

Doporučený krok

Páky a roční dopad

Splatnost pohledávek −10 dní+2,6 mil. Kč
Splatnost závazků +5 dní+0,4 mil. Kč
Obrátka zásob +1×+0,2 mil. Kč

Tyto páky ukazují teoretický dopad každé páky zvlášť. Realistická cesta v prvním roce je 1,5 až 2,5 mil. Kč, počítá s implementačními ztrátami a 60 až 80 % mírou realizace u páky splatnosti pohledávek. Předpoklady viz Metodika a zdroje.

Doporučení

Aktivní řízení pohledávek u top odběratelů, týdenní kontrola hotovosti a 13týdenní výhled hotovosti.

Tři tarify podle hloubky podpory. Cena bez DPH.

Digitální Analytik

„Kontroluje mi čísla, říká, co z nich plyne, a pomáhá mi s bankou."

12 hodin experta každý měsíc, typicky stihne:

Týdenní cash flow report každé pondělí na email
Panel s živým přehledem pohledávek a závazků
Napojení na banky a účetní systém (jen pro čtení)
Týdenní 15min konzultace k aktuálním číslům
Emailová a chatová podpora

29 990 Kč / měs

Poptat Analytika

Doporučeno

Digitální Manažer

„Mám člověka, který mi říká, kam firma směřuje, a hlídá mi cash flow dopředu."

20 hodin experta každý měsíc, typicky stihne:

Vše z úrovně Analytik
13týdenní výhled cash flow, aktualizovaný týdně
Měsíční reporting výsledovky: skutečnost vs. rozpočet vs. minulý rok
Měsíční manažerský balík s komentářem CFO
Analýza ziskovosti podle segmentů
Měsíční strategický hovor (45 až 60 min)
Prioritní emailová a chatová podpora

Cena na míru

Poptat Manažera

Digitální CFO

„Mám finančního ředitele. Když jednám s bankou, jde se mnou."

30 hodin experta každý měsíc, typicky stihne:

Vše z úrovně Manažer
Scénářové modelování a roční rozpočtový proces
Kvartální podklady pro představenstvo a investory
Podpora při jednání s bankou a investory
Týdenní strategický hovor (30 až 45 min)
Měsíční hloubkový strategický workshop (60 až 90 min)
Koordinace auditu a externí komunikace
Prioritní dostupnost a přímá linka

Cena na míru

Poptat CFO

„Mám člověka, který mi říká, kam firma směřuje, a hlídá mi cash flow dopředu."

20 hodin experta každý měsíc, typicky stihne:

Vše z úrovně Analytik
13týdenní výhled cash flow, aktualizovaný týdně
Měsíční reporting výsledovky: skutečnost vs. rozpočet vs. minulý rok
Měsíční manažerský balík s komentářem CFO
Analýza ziskovosti podle segmentů
Měsíční strategický hovor (45 až 60 min)
Prioritní emailová a chatová podpora

Poptat Manažera

Za 90 dní máte přehled o cash flow, akční plán na míru potřebám vaší společnosti a první podklady pro představenstvo.

Tři fáze nasazení s konkrétními výstupy.

Týden 1–2

Připojení dat

Napojení na banku přes PSD2, export z Pohody, výchozí přehledy v Metabase, první přehled stáří pohledávek.

Živé přehledy, výchozí metriky.

Týden 3–6

Akční plán

Týdenní kontrola hotovosti, akční plán pro pohledávky (proces upomínek, jednání s top odběrateli), úpravy platebních podmínek.

Týdenní rychlý přehled hotovosti.

Měsíc 2–3

Měřitelný dopad

Měřitelné zlepšení splatnosti pohledávek, přehled, jak dlouho hotovost vydrží, první podklady pro představenstvo, příprava kvartální revize.

Měsíční manažerský balík a podklady pro představenstvo.

Předpokládá tarif Digitální Manažer. Detaily v tarifech níže.

Jak fungujeme s vaším účetnictvím

Stavíme na vašem účetnictví. Plánování cash flow, řízení pohledávek, reporting na úrovni investora a strategické rozhodovací podklady, to co firma vaší velikosti potřebuje, bez nákladů na interního finančního ředitele.

Ing. Martin Parížek, CFA, se 13 lety praxe v Big 4 (KPMG) a předních CZ/SK investičních skupinách (PPF, J&T).

Metodika a zdroje

Předpoklady nasazení: Devadesátidenní plán předpokládá tarif Digitální Manažer. Konkrétní rozsah a tempo upřesníme po úvodním hovoru podle vašich dat a priorit.
Ceny: Uvedená cena tarifu Digitální Analytik je bez DPH. Cena tarifů Digitální Manažer a Digitální CFO závisí na rozsahu spolupráce a stanoví se po konzultaci.